BRIS
PT Bank Syariah Indonesia (Persero) Tbk
Rp 1.865
-2.89% (1D)
ANGKASAHAM FAIR VALUE (ASFV)
OVERVALUED (-23.1%)42
Mahal
Harga Saat Ini Rp 1.865
Aggressive Rp 1.909 (+2.4%)
Neutral Rp 1.434 (-23.1%)
Conservative Rp 1.434 (-23.1%)
ANGKASAHAM SCORING MODEL (ASSM)
QUALITY ENGINE ASSM Score 5.88
ASSM Rank #185 / 623
Anomaly Detection Normal / Clean
Market Cap Rank #24 / 963
IDX:BRIS TECHNICAL CHART
ESTIMASI HARGA WAJAR (LEGACY)
Multiple PER (Median Pasar)Rp1.339
Graham NumberRp2.058
Nilai Aset Bersih (NAVPS)Rp7.647
Justified PBVRp1.753
Diskonto Dividen (DDM)Rp278
Peter Lynch Fair ValueRp2.565
Formula GrahamRp4.139
Diskonto Arus Kas BebasRp4.093
Earnings Power ValueRp1.425
PENILAIAN STRATEGI
Piotroski F-Score6/9
Altman Z-Score0,50
Graham Defensive5/6
Buffett Quality6/7
Peter Lynch (GARP)1/5
Peter Lynch KategoriFast Grower
CANSLIM (CANSLM)1/6
Dividend Growth1/4
Magic Formula-
STRUKTUR KEPEMILIKAN SAHAM
+51.5% Pengendali
- PT Bank Mandiri (Persero) Tbk+52.0%
- PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk-Divisi PPA+23.5%
- PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk+15.5%
- Masyarakat Non Warkat+10.0%
HARGA & VALUASI
Harga Rp1.865
Kapitalisasi Pasar Rp85,17 T
Enterprise Value Rp78,85 T
PER (TTM) 10,80
PER Proyeksi 9,52
PBV 1,68
Imbal Hasil Dividen +0.99%
VALUASI LANJUTAN
Harga / Penjualan 4,28
Harga / Arus Kas 5,83
Harga / Arus Kas Bebas 6,77
EV / EBIT 7,56
EV / EBITDA 6,78
PEG 1,39
PEG Proyeksi 1,25
PEG 3 Tahun 0,53
PER Median IHSG 7,83
KINERJA HARGA
1 Hari -2,89%
1 Minggu -3,40%
1 Bulan +3,36%
3 Bulan -11,30%
6 Bulan -14,98%
1 Tahun -28,21%
Sejak Awal Tahun -17,26%
RENTANG 52 MINGGU
Tertinggi Rp2.870
Terendah Rp1.615
Dari Tertinggi -35,71%
Dari Terendah +14,24%
PERDAGANGAN TERAKHIR
Penutupan Rp1.845
Pembukaan Rp1.885
Tertinggi Rp1.890
Terendah Rp1.840
Perubahan -2,89%
Volume 13,63 jt
Nilai Rp25,28 M
Frekuensi 7.436
VWAP Rp1.855
PROFITABILITAS
Margin Laba Bersih +43.57%
Margin Laba Kotor +70.75%
Margin Laba Operasi +41.28%
PER SAHAM
Laba / Saham (TTM) Rp171
Laba / Saham (Setahun) Rp191
Pendapatan / Saham Rp619
Nilai Buku / Saham Rp1.101
Kas / Saham Rp201
Arus Kas Bebas / Saham Rp273
PERTUMBUHAN
Pendapatan (YoY) +11,56%
Laba Bersih (YoY) +9,91%
Laba Kotor (YoY) +12,81%
LABA RUGI
Pendapatan (TTM) Rp19,89 T
Laba Kotor (TTM) Rp19,69 T
EBITDA (TTM) Rp11,63 T
Laba Bersih (TTM) Rp7,89 T
Posisi Siklus Laba 1,13
Tahun Rugi 0
NERACA
Total Aset Rp460,13 T
Total Liabilitas Rp110,92 T
Total Ekuitas Rp50,77 T
Ekuitas Biasa Rp50,77 T
Kas Rp9,26 T
ARUS KAS
Arus Kas Operasi Rp14,62 T
Arus Kas Investasi Rp5,57 T
Arus Kas Pendanaan Rp-8,07 T
Belanja Modal Rp-2,03 T
Arus Kas Bebas (TTM) Rp12,59 T
Arus Kas Bebas (Kuartal) Rp-19,87 T
CFO / Net Income –
Laba Berbasis Kas 1,85
SOLVABILITAS
Liabilitas / Ekuitas 2,18
Leverage Keuangan 9,06
Utang Bersih / EBITDA –
EFEKTIVITAS MANAJEMEN
Return on Equity +16.15%
Return on Assets +1.83%
Return on Capital Employed +2.28%
Return on Invested Capital +15.75%
Perputaran Aset 0,05
LIKUIDITAS
Rata-rata Nilai Transaksi (20H) Rp25,54 M
Perputaran Saham (20H) +6.73%
Selisih Bid-Ask +0.27%
RISIKO & VOLATILITAS
Volatilitas (1 Thn) +40.52%
Penurunan Maksimum (1 Thn) -43,73%
Rasio Sharpe (1 Thn) -0,62
ARUS DANA ASING
Bersih (1 Hari) Rp-2,91 M
Bersih (20 Hari) Rp-37,54 M
Partisipasi (1 Hari) +16.86%
PERINGKAT PASAR
Kekuatan Relatif 30
Peringkat Kapitalisasi 24
Peringkat PER 239
Peringkat Harga/Penjualan 656
Peringkat PBV 578
Peringkat Imbal Hasil Laba 239
Peringkat Dekat Puncak 52M 428
DIVIDEN
Dividen / Saham (TTM) Rp19
Rasio Pembayaran +10.85%
Pertumbuhan DPS (YoY) –
CAGR DPS –
Tahun Membayar 2
Streak Kenaikan 0
RIWAYAT KINERJA KEUANGAN HISTORIS
PENDAPATAN
| TAHUN | Q1 | Q2 | Q3 | Q4 | Setahun |
|---|---|---|---|---|---|
| 2026 | 7,03 T | – | – | – | 28,13 T |
| 2025 | 6,73 T | 7,41 T | 6,91 T | 7,22 T | 28,27 T |
| 2024 | 6,11 T | 6,01 T | 6,35 T | 6,83 T | 25,3 T |
| 2023 | 5,4 T | 5,48 T | 5,62 T | 5,75 T | 22,25 T |
| 2022 | 4,58 T | 4,8 T | 4,91 T | 5,34 T | 19,62 T |
| 2021 | 4,44 T | 4,69 T | 4,17 T | 4,52 T | 17,81 T |
| 2020 | 961 M | 979 M | 1,09 T | 1,32 T | 4,35 T |
LABA BERSIH
| TAHUN | Q1 | Q2 | Q3 | Q4 | Setahun |
|---|---|---|---|---|---|
| 2026 | 2,2 T | – | – | – | 8,8 T |
| 2025 | 1,88 T | 1,86 T | 1,83 T | 2 T | 7,57 T |
| 2024 | 1,71 T | 1,69 T | 1,71 T | 1,9 T | 7,01 T |
| 2023 | 1,46 T | 1,36 T | 1,38 T | 1,5 T | 5,7 T |
| 2022 | 988 M | 1,14 T | 1,07 T | 1,06 T | 4,26 T |
| 2021 | 742 M | 739 M | 777 M | 771 M | 3,03 T |
| 2020 | 75 M | 42 M | 73 M | 57 M | 248 M |
LABA PER SAHAM (EPS)
| TAHUN | Q1 | Q2 | Q3 | Q4 | Setahun |
|---|---|---|---|---|---|
| 2026 | 47,69 | – | – | – | 190,78 |
| 2025 | 40,73 | 40,37 | 39,62 | 43,33 | 164,05 |
| 2024 | 37,01 | 36,58 | 37,13 | 41,16 | 151,88 |
| 2023 | 31,61 | 29,57 | 29,87 | 32,59 | 123,65 |
| 2022 | 21,41 | 24,79 | 23,28 | 22,87 | 92,35 |
| 2021 | 16,08 | 16,02 | 16,84 | 16,71 | 65,65 |
| 2020 | 1,63 | 0,91 | 1,59 | 1,25 | 5,38 |