BMRI
PT Bank Mandiri (Persero) Tbk
Rp 4.220
-5.71% (1D)
ANGKASAHAM FAIR VALUE (ASFV)
UNDERVALUED (+24.1%)67
Murah
Harga Saat Ini Rp 4.220
Aggressive Rp 6.934 (+64.3%)
Neutral Rp 5.238 (+24.1%)
Conservative Rp 2.975 (-29.5%)
ANGKASAHAM SCORING MODEL (ASSM)
QUALITY ENGINE ASSM Score 7.81
ASSM Rank #27 / 623
Anomaly Detection Normal / Clean
Market Cap Rank #6 / 963
IDX:BMRI TECHNICAL CHART
ESTIMASI HARGA WAJAR (LEGACY)
Multiple PER (Median Pasar)Rp4.906
Graham NumberRp6.787
Nilai Aset Bersih (NAVPS)Rp3.398
Justified PBVRp6.777
Diskonto Dividen (DDM)Rp837
Peter Lynch Fair ValueRp9.399
Formula GrahamRp15.163
Diskonto Arus Kas BebasRp8.285
Earnings Power ValueRp5.222
PENILAIAN STRATEGI
Piotroski F-Score6/9
Altman Z-Score0,69
Graham Defensive6/6
Buffett Quality7/7
Peter Lynch (GARP)2/5
Peter Lynch KategoriFast Grower
CANSLIM (CANSLM)0/6
Dividend Growth3/4
Magic Formula-
STRUKTUR KEPEMILIKAN SAHAM
+51.5% Pengendali
- PT Danantara Asset Management (Persero)+52.0%
- Masyarakat Non Warkat+40.3%
- Indonesia Investment Authority+8.1%
- Masyarakat Warkat+0.5%
- Zulkifli Zaini+0.0%
HARGA & VALUASI
Harga Rp4.220
Kapitalisasi Pasar Rp389,93 T
Enterprise Value Rp422,1 T
PER (TTM) 6,67
PER Proyeksi 7,08
PBV 1,24
Imbal Hasil Dividen +2.37%
VALUASI LANJUTAN
Harga / Penjualan 2,00
Harga / Arus Kas 3,91
Harga / Arus Kas Bebas 4,22
EV / EBIT 5,40
EV / EBITDA 5,01
PEG 7,77
PEG Proyeksi 4,96
PEG 3 Tahun -0,60
PER Median IHSG 7,83
KINERJA HARGA
1 Hari -5,71%
1 Minggu -7,81%
1 Bulan +3,25%
3 Bulan -10,61%
6 Bulan -14,14%
1 Tahun -12,87%
Sejak Awal Tahun -19,02%
RENTANG 52 MINGGU
Tertinggi Rp5.375
Terendah Rp3.710
Dari Tertinggi -23,16%
Dari Terendah +11,32%
PERDAGANGAN TERAKHIR
Penutupan Rp4.130
Pembukaan Rp4.280
Tertinggi Rp4.290
Terendah Rp4.120
Perubahan -5,71%
Volume 403,13 jt
Nilai Rp1,69 T
Frekuensi 84.089
VWAP Rp4.192
PROFITABILITAS
Margin Laba Bersih +33.80%
Margin Laba Kotor +67.27%
Margin Laba Operasi +52.90%
PER SAHAM
Laba / Saham (TTM) Rp627
Laba / Saham (Setahun) Rp659
Pendapatan / Saham Rp1.742
Nilai Buku / Saham Rp3.267
Kas / Saham Rp275
Arus Kas Bebas / Saham Rp990
PERTUMBUHAN
Pendapatan (YoY) -1,12%
Laba Bersih (YoY) +3,91%
Laba Kotor (YoY) -2,30%
LABA RUGI
Pendapatan (TTM) Rp194,64 T
Laba Kotor (TTM) Rp106,16 T
EBITDA (TTM) Rp84,33 T
Laba Bersih (TTM) Rp58,48 T
Posisi Siklus Laba 1,05
Tahun Rugi 0
NERACA
Total Aset Rp2.432,62 T
Total Liabilitas Rp2.118,67 T
Total Ekuitas Rp313,95 T
Ekuitas Biasa Rp304,96 T
Kas Rp25,63 T
ARUS KAS
Arus Kas Operasi Rp99,62 T
Arus Kas Investasi Rp-5,47 T
Arus Kas Pendanaan Rp-58,36 T
Belanja Modal Rp-7,21 T
Arus Kas Bebas (TTM) Rp92,42 T
Arus Kas Bebas (Kuartal) Rp-87,25 T
CFO / Net Income –
Laba Berbasis Kas 1,70
SOLVABILITAS
Liabilitas / Ekuitas 6,75
Leverage Keuangan 7,75
Utang Bersih / EBITDA –
EFEKTIVITAS MANAJEMEN
Return on Equity +19.52%
Return on Assets +2.39%
Return on Capital Employed +2.97%
Return on Invested Capital +18.62%
Perputaran Aset 0,08
LIKUIDITAS
Rata-rata Nilai Transaksi (20H) Rp662,68 M
Perputaran Saham (20H) +9.01%
Selisih Bid-Ask +0.24%
RISIKO & VOLATILITAS
Volatilitas (1 Thn) +34.19%
Penurunan Maksimum (1 Thn) -30,98%
Rasio Sharpe (1 Thn) -0,23
ARUS DANA ASING
Bersih (1 Hari) Rp-638,16 M
Bersih (20 Hari) Rp-784,1 M
Partisipasi (1 Hari) +41.19%
PERINGKAT PASAR
Kekuatan Relatif 61
Peringkat Kapitalisasi 6
Peringkat PER 106
Peringkat Harga/Penjualan 531
Peringkat PBV 490
Peringkat Imbal Hasil Laba 106
Peringkat Dekat Puncak 52M 248
DIVIDEN
Dividen / Saham (TTM) Rp100
Rasio Pembayaran +15.96%
Pertumbuhan DPS (YoY) -33,13%
CAGR DPS +0,04%
Tahun Membayar 6
Streak Kenaikan 0
RIWAYAT KINERJA KEUANGAN HISTORIS
PENDAPATAN
| TAHUN | Q1 | Q2 | Q3 | Q4 | Setahun |
|---|---|---|---|---|---|
| 2026 | 37,66 T | – | – | – | 150,65 T |
| 2025 | 40,06 T | 41,58 T | 40,96 T | 42,37 T | 164,96 T |
| 2024 | 38,85 T | 38,68 T | 41,22 T | 35,01 T | 153,76 T |
| 2023 | 34,43 T | 36,46 T | 37,58 T | 37,79 T | 146,27 T |
| 2022 | 29,69 T | 30,89 T | 31,59 T | 34,6 T | 126,76 T |
| 2021 | 27,7 T | 26,84 T | 27,53 T | 30,54 T | 112,61 T |
| 2020 | 26,83 T | 23,99 T | 24,76 T | 24,64 T | 100,21 T |
LABA BERSIH
| TAHUN | Q1 | Q2 | Q3 | Q4 | Setahun |
|---|---|---|---|---|---|
| 2026 | 15,38 T | – | – | – | 61,54 T |
| 2025 | 13,2 T | 11,26 T | 13,28 T | 18,56 T | 56,29 T |
| 2024 | 12,7 T | 13,85 T | 15,47 T | 13,77 T | 55,78 T |
| 2023 | 12,56 T | 12,67 T | 13,83 T | 16 T | 55,06 T |
| 2022 | 10,03 T | 10,18 T | 10,44 T | 10,52 T | 41,17 T |
| 2021 | 5,92 T | 6,58 T | 6,73 T | 8,8 T | 28,03 T |
| 2020 | 7,92 T | 2,38 T | 3,74 T | 3,09 T | 17,12 T |
LABA PER SAHAM (EPS)
| TAHUN | Q1 | Q2 | Q3 | Q4 | Setahun |
|---|---|---|---|---|---|
| 2026 | 164,83 | – | – | – | 659,32 |
| 2025 | 141,4 | 120,62 | 142,23 | 198,9 | 603,15 |
| 2024 | 136,09 | 148,38 | 165,71 | 147,49 | 597,67 |
| 2023 | 134,57 | 135,77 | 148,2 | 171,39 | 589,93 |
| 2022 | 107,48 | 109,05 | 111,9 | 112,69 | 441,11 |
| 2021 | 63,41 | 70,53 | 72,09 | 94,28 | 300,3 |
| 2020 | 84,81 | 25,47 | 40,02 | 33,12 | 183,42 |