BMRI
PT Bank Mandiri (Persero) Tbk
Rp 4.090
-1.44% (1D)
ANGKASAHAM FAIR VALUE (ASFV)
UNDERVALUED (+22.0%)66
Murah
Harga Saat Ini Rp 4.090
Aggressive Rp 6.595 (+61.2%)
Neutral Rp 4.992 (+22.0%)
Conservative Rp 2.888 (-29.4%)
ANGKASAHAM SCORING MODEL (ASSM)
QUALITY ENGINE ASSM Score 7.48
ASSM Rank #36 / 618
Anomaly Detection Normal / Clean
Market Cap Rank #6 / 963
IDX:BMRI TECHNICAL CHART
ESTIMASI HARGA WAJAR (LEGACY)
Multiple PER (Median Pasar)Rp5.129
Graham NumberRp6.765
Nilai Aset Bersih (NAVPS)Rp3.398
Justified PBVRp6.325
Diskonto Dividen (DDM)Rp837
Peter Lynch Fair ValueRp10.005
Formula GrahamRp16.141
Diskonto Arus Kas Bebas–
Earnings Power ValueRp5.558
PENILAIAN STRATEGI
Piotroski F-Score4/9
Altman Z-Score0,63
Graham Defensive6/6
Buffett Quality6/7
Peter Lynch (GARP)2/5
Peter Lynch KategoriFast Grower
CANSLIM (CANSLM)1/6
Dividend Growth3/4
Magic Formula-
STRUKTUR KEPEMILIKAN SAHAM
+51.5% Pengendali
- PT Danantara Asset Management (Persero)+52.0%
- Masyarakat Non Warkat+40.3%
- Indonesia Investment Authority+8.1%
- Masyarakat Warkat+0.5%
- Zulkifli Zaini+0.0%
HARGA & VALUASI
Harga Rp4.090
Kapitalisasi Pasar Rp377,92 T
Enterprise Value Rp409,39 T
PER (TTM) 6,46
PER Proyeksi 6,46
PBV 1,20
Imbal Hasil Dividen +2.44%
VALUASI LANJUTAN
Harga / Penjualan 1,94
Harga / Arus Kas 61,23
Harga / Arus Kas Bebas -999,78
EV / EBIT 4,72
EV / EBITDA 4,85
PEG 6,68
PEG Proyeksi 7,15
PEG 3 Tahun -0,52
PER Median IHSG 7,69
KINERJA HARGA
1 Hari -1,44%
1 Minggu -8,48%
1 Bulan +4,06%
3 Bulan -12,77%
6 Bulan -13,87%
1 Tahun -12,95%
Sejak Awal Tahun -19,61%
RENTANG 52 MINGGU
Tertinggi Rp5.375
Terendah Rp3.710
Dari Tertinggi -23,72%
Dari Terendah +10,51%
PERDAGANGAN TERAKHIR
Penutupan Rp4.100
Pembukaan Rp4.150
Tertinggi Rp4.190
Terendah Rp4.100
Perubahan -1,44%
Volume 162,84 jt
Nilai Rp672,89 M
Frekuensi 27.347
VWAP Rp4.132
PROFITABILITAS
Margin Laba Bersih +33.80%
Margin Laba Kotor +64.36%
Margin Laba Operasi +53.58%
PER SAHAM
Laba / Saham (TTM) Rp667
Laba / Saham (Setahun) Rp652
Pendapatan / Saham Rp1.679
Nilai Buku / Saham Rp3.049
Kas / Saham Rp244
Arus Kas Bebas / Saham Rp-4
PERTUMBUHAN
Pendapatan (YoY) -1,12%
Laba Bersih (YoY) +3,91%
Laba Kotor (YoY) -13,27%
LABA RUGI
Pendapatan (TTM) Rp194,64 T
Laba Kotor (TTM) Rp102,65 T
EBITDA (TTM) Rp84,33 T
Laba Bersih (TTM) Rp58,48 T
Posisi Siklus Laba 1,05
Tahun Rugi 0
NERACA
Total Aset Rp2.432,62 T
Total Liabilitas Rp2.118,67 T
Total Ekuitas Rp313,95 T
Ekuitas Biasa Rp284,59 T
Kas Rp22,73 T
ARUS KAS
Arus Kas Operasi Rp6,17 T
Arus Kas Investasi Rp6,08 T
Arus Kas Pendanaan Rp2,81 T
Belanja Modal Rp-6,55 T
Arus Kas Bebas (TTM) Rp-378 M
Arus Kas Bebas (Kuartal) Rp-17,33 T
CFO / Net Income –
Laba Berbasis Kas 0,11
SOLVABILITAS
Liabilitas / Ekuitas 6,75
Leverage Keuangan 7,75
Utang Bersih / EBITDA –
EFEKTIVITAS MANAJEMEN
Return on Equity +19.52%
Return on Assets +2.39%
Return on Capital Employed +3.30%
Return on Invested Capital +19.75%
Perputaran Aset 0,08
LIKUIDITAS
Rata-rata Nilai Transaksi (20H) Rp681,57 M
Perputaran Saham (20H) +9.20%
Selisih Bid-Ask +0.24%
RISIKO & VOLATILITAS
Volatilitas (1 Thn) +34.22%
Penurunan Maksimum (1 Thn) -30,98%
Rasio Sharpe (1 Thn) -0,23
ARUS DANA ASING
Bersih (1 Hari) Rp-150,36 M
Bersih (20 Hari) Rp-697,82 M
Partisipasi (1 Hari) +54.84%
PERINGKAT PASAR
Kekuatan Relatif 44
Peringkat Kapitalisasi 6
Peringkat PER 100
Peringkat Harga/Penjualan 524
Peringkat PBV 478
Peringkat Imbal Hasil Laba 101
Peringkat Dekat Puncak 52M 256
DIVIDEN
Dividen / Saham (TTM) Rp100
Rasio Pembayaran +14.99%
Pertumbuhan DPS (YoY) -33,13%
CAGR DPS +0,04%
Tahun Membayar 6
Streak Kenaikan 0
RIWAYAT KINERJA KEUANGAN HISTORIS
PENDAPATAN
| TAHUN | Q1 | Q2 | Q3 | Q4 | Setahun |
|---|---|---|---|---|---|
| 2026 | 37,66 T | 35,73 T | – | – | 146,77 T |
| 2025 | 40,06 T | 41,58 T | 40,96 T | 42,37 T | 164,96 T |
| 2024 | 38,85 T | 38,68 T | 41,22 T | 35,01 T | 153,76 T |
| 2023 | 34,43 T | 36,46 T | 37,58 T | 37,79 T | 146,27 T |
| 2022 | 29,69 T | 30,89 T | 31,59 T | 34,6 T | 126,76 T |
| 2021 | 27,7 T | 26,84 T | 27,53 T | 30,54 T | 112,61 T |
| 2020 | 26,83 T | 23,99 T | 24,76 T | 24,64 T | 100,21 T |
LABA BERSIH
| TAHUN | Q1 | Q2 | Q3 | Q4 | Setahun |
|---|---|---|---|---|---|
| 2026 | 15,38 T | 15,03 T | – | – | 60,83 T |
| 2025 | 13,2 T | 11,26 T | 13,28 T | 18,56 T | 56,29 T |
| 2024 | 12,7 T | 13,85 T | 15,47 T | 13,77 T | 55,78 T |
| 2023 | 12,56 T | 12,67 T | 13,83 T | 16 T | 55,06 T |
| 2022 | 10,03 T | 10,18 T | 10,44 T | 10,52 T | 41,17 T |
| 2021 | 5,92 T | 6,58 T | 6,73 T | 8,8 T | 28,03 T |
| 2020 | 7,92 T | 2,38 T | 3,74 T | 3,09 T | 17,12 T |
LABA PER SAHAM (EPS)
| TAHUN | Q1 | Q2 | Q3 | Q4 | Setahun |
|---|---|---|---|---|---|
| 2026 | 164,83 | 161,02 | – | – | 651,69 |
| 2025 | 141,4 | 120,62 | 142,23 | 198,9 | 603,15 |
| 2024 | 136,09 | 148,38 | 165,71 | 147,49 | 597,67 |
| 2023 | 134,57 | 135,77 | 148,2 | 171,39 | 589,93 |
| 2022 | 107,48 | 109,05 | 111,9 | 112,69 | 441,11 |
| 2021 | 63,41 | 70,53 | 72,09 | 94,28 | 300,3 |
| 2020 | 84,81 | 25,47 | 40,02 | 33,12 | 183,42 |