BBRI
PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk
Rp 3.000
-1.00% (1D)
ANGKASAHAM FAIR VALUE (ASFV)
UNDERVALUED (+9.7%)57
Wajar
Harga Saat Ini Rp 3.000
Aggressive Rp 4.378 (+45.9%)
Neutral Rp 3.291 (+9.7%)
Conservative Rp 1.963 (-34.6%)
ANGKASAHAM SCORING MODEL (ASSM)
QUALITY ENGINE ASSM Score 8.46
ASSM Rank #4 / 623
Anomaly Detection Normal / Clean
Market Cap Rank #4 / 963
IDX:BBRI TECHNICAL CHART
ESTIMASI HARGA WAJAR (LEGACY)
Multiple PER (Median Pasar)Rp3.023
Graham NumberRp4.403
Nilai Aset Bersih (NAVPS)Rp2.300
Justified PBVRp4.135
Diskonto Dividen (DDM)Rp2.055
Peter Lynch Fair ValueRp5.792
Formula GrahamRp9.345
Diskonto Arus Kas Bebas–
Earnings Power ValueRp3.218
PENILAIAN STRATEGI
Piotroski F-Score4/9
Altman Z-Score0,76
Graham Defensive6/6
Buffett Quality6/7
Peter Lynch (GARP)2/5
Peter Lynch KategoriFast Grower
CANSLIM (CANSLM)0/6
Dividend Growth4/4
Magic Formula-
STRUKTUR KEPEMILIKAN SAHAM
+57.7% Pengendali
- PT Danantara Asset Management+53.2%
- Masyarakat Non Warkat+46.7%
- Saham Treasury+0.6%
- Masyarakat Warkat+0.5%
HARGA & VALUASI
Harga Rp3.000
Kapitalisasi Pasar Rp450,13 T
Enterprise Value Rp427,89 T
PER (TTM) 7,70
PER Proyeksi 7,34
PBV 1,30
Imbal Hasil Dividen +4.57%
VALUASI LANJUTAN
Harga / Penjualan 1,87
Harga / Arus Kas -51,58
Harga / Arus Kas Bebas -32,54
EV / EBIT 5,65
EV / EBITDA 5,24
PEG -1,40
PEG Proyeksi 1,71
PEG 3 Tahun 2,23
PER Median IHSG 7,83
KINERJA HARGA
1 Hari -1,00%
1 Minggu -0,34%
1 Bulan +3,86%
3 Bulan -13,70%
6 Bulan -20,00%
1 Tahun -20,00%
Sejak Awal Tahun -19,13%
RENTANG 52 MINGGU
Tertinggi Rp4.250
Terendah Rp2.590
Dari Tertinggi -30,35%
Dari Terendah +14,29%
PERDAGANGAN TERAKHIR
Penutupan Rp2.960
Pembukaan Rp2.970
Tertinggi Rp3.020
Terendah Rp2.940
Perubahan -1,00%
Volume 290,91 jt
Nilai Rp863,52 M
Frekuensi 52.134
VWAP Rp2.968
PROFITABILITAS
Margin Laba Bersih +25.64%
Margin Laba Kotor +76.00%
Margin Laba Operasi +37.96%
PER SAHAM
Laba / Saham (TTM) Rp386
Laba / Saham (Setahun) Rp409
Pendapatan / Saham Rp1.391
Nilai Buku / Saham Rp2.232
Kas / Saham Rp218
Arus Kas Bebas / Saham Rp-91
PERTUMBUHAN
Pendapatan (YoY) +5,24%
Laba Bersih (YoY) +0,91%
Laba Kotor (YoY) +11,90%
LABA RUGI
Pendapatan (TTM) Rp240,13 T
Laba Kotor (TTM) Rp154,77 T
EBITDA (TTM) Rp81,61 T
Laba Bersih (TTM) Rp58,47 T
Posisi Siklus Laba 1,00
Tahun Rugi 0
NERACA
Total Aset Rp2.249,83 T
Total Liabilitas Rp1.904,77 T
Total Ekuitas Rp345,06 T
Ekuitas Biasa Rp338,2 T
Kas Rp33,06 T
ARUS KAS
Arus Kas Operasi Rp-8,73 T
Arus Kas Investasi Rp-55,27 T
Arus Kas Pendanaan Rp-13,45 T
Belanja Modal Rp-5,11 T
Arus Kas Bebas (TTM) Rp-13,83 T
Arus Kas Bebas (Kuartal) Rp48,99 T
CFO / Net Income –
Laba Berbasis Kas -0,15
SOLVABILITAS
Liabilitas / Ekuitas 5,52
Leverage Keuangan 6,52
Utang Bersih / EBITDA –
EFEKTIVITAS MANAJEMEN
Return on Equity +17.97%
Return on Assets +2.69%
Return on Capital Employed +3.45%
Return on Invested Capital +17.35%
Perputaran Aset 0,11
LIKUIDITAS
Rata-rata Nilai Transaksi (20H) Rp758,52 M
Perputaran Saham (20H) +8.29%
Selisih Bid-Ask +0.34%
RISIKO & VOLATILITAS
Volatilitas (1 Thn) +32.69%
Penurunan Maksimum (1 Thn) -39,06%
Rasio Sharpe (1 Thn) -0,52
ARUS DANA ASING
Bersih (1 Hari) Rp130,76 M
Bersih (20 Hari) Rp-1,41 T
Partisipasi (1 Hari) +54.10%
PERINGKAT PASAR
Kekuatan Relatif 30
Peringkat Kapitalisasi 4
Peringkat PER 146
Peringkat Harga/Penjualan 516
Peringkat PBV 502
Peringkat Imbal Hasil Laba 145
Peringkat Dekat Puncak 52M 337
DIVIDEN
Dividen / Saham (TTM) Rp137
Rasio Pembayaran +35.48%
Pertumbuhan DPS (YoY) +146,98%
CAGR DPS +28,11%
Tahun Membayar 6
Streak Kenaikan 4
RIWAYAT KINERJA KEUANGAN HISTORIS
PENDAPATAN
| TAHUN | Q1 | Q2 | Q3 | Q4 | Setahun |
|---|---|---|---|---|---|
| 2026 | 52,84 T | – | – | – | 211,35 T |
| 2025 | 49,87 T | 52,53 T | 52,8 T | 52,59 T | 207,78 T |
| 2024 | 52,08 T | 50,55 T | 52,34 T | 44,3 T | 199,27 T |
| 2023 | 45,01 T | 45,24 T | 48,38 T | 49,45 T | 188,08 T |
| 2022 | 39,49 T | 42 T | 40,21 T | 39,12 T | 160,81 T |
| 2021 | 36,38 T | 36,67 T | 37,45 T | 40,01 T | 150,51 T |
| 2020 | 32,86 T | 26,49 T | 31,05 T | 51,56 T | 141,97 T |
LABA BERSIH
| TAHUN | Q1 | Q2 | Q3 | Q4 | Setahun |
|---|---|---|---|---|---|
| 2026 | 15,49 T | – | – | – | 61,97 T |
| 2025 | 13,62 T | 12,66 T | 14,5 T | 15,87 T | 56,65 T |
| 2024 | 15,89 T | 13,82 T | 15,36 T | 14,88 T | 59,95 T |
| 2023 | 15,5 T | 13,92 T | 14,57 T | 16,11 T | 60,1 T |
| 2022 | 12,17 T | 12,62 T | 14,37 T | 12,01 T | 51,17 T |
| 2021 | 6,83 T | 5,65 T | 6,78 T | 11,81 T | 31,07 T |
| 2020 | 8,16 T | 2,02 T | 3,94 T | 4,54 T | 18,66 T |
LABA PER SAHAM (EPS)
| TAHUN | Q1 | Q2 | Q3 | Q4 | Setahun |
|---|---|---|---|---|---|
| 2026 | 102,22 | – | – | – | 408,89 |
| 2025 | 89,88 | 83,5 | 95,69 | 104,74 | 373,8 |
| 2024 | 104,81 | 91,16 | 101,37 | 98,18 | 395,52 |
| 2023 | 102,28 | 91,84 | 96,14 | 106,28 | 396,54 |
| 2022 | 80,28 | 83,26 | 94,81 | 79,27 | 337,63 |
| 2021 | 45,04 | 37,26 | 44,76 | 77,93 | 204,98 |
| 2020 | 53,86 | 13,3 | 25,98 | 29,95 | 123,09 |