BBNI
PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk
Rp 3.540
-2.22% (1D)
ANGKASAHAM FAIR VALUE (ASFV)
UNDERVALUED (+37.8%)77
Sangat Murah
Harga Saat Ini Rp 3.540
Aggressive Rp 6.200 (+75.1%)
Neutral Rp 4.877 (+37.8%)
Conservative Rp 3.819 (+7.9%)
ANGKASAHAM SCORING MODEL (ASSM)
QUALITY ENGINE ASSM Score 7.42
ASSM Rank #36 / 623
Anomaly Detection Normal / Clean
Market Cap Rank #17 / 963
IDX:BBNI TECHNICAL CHART
ESTIMASI HARGA WAJAR (LEGACY)
Multiple PER (Median Pasar)Rp4.266
Graham NumberRp7.283
Nilai Aset Bersih (NAVPS)Rp4.493
Justified PBVRp4.321
Diskonto Dividen (DDM)Rp5.241
Peter Lynch Fair ValueRp8.173
Formula GrahamRp13.185
Diskonto Arus Kas BebasRp51.297
Earnings Power ValueRp4.540
PENILAIAN STRATEGI
Piotroski F-Score5/9
Altman Z-Score0,52
Graham Defensive6/6
Buffett Quality5/7
Peter Lynch (GARP)2/5
Peter Lynch KategoriFast Grower
CANSLIM (CANSLM)1/6
Dividend Growth3/4
Magic Formula-
STRUKTUR KEPEMILIKAN SAHAM
+59.4% Pengendali
- PT DANANTARA ASSET MANAGEMENT+60.0%
- Masyarakat Non Warkat+40.1%
- Masyarakat Warkat+0.6%
- Saham Treasury+0.2%
- PUTRAMA WAHJU SETYAWAN+0.0%
HARGA & VALUASI
Harga Rp3.540
Kapitalisasi Pasar Rp130,71 T
Enterprise Value Rp158,5 T
PER (TTM) 6,43
PER Proyeksi 6,04
PBV 0,79
Imbal Hasil Dividen +9.87%
VALUASI LANJUTAN
Harga / Penjualan 1,48
Harga / Arus Kas 1,00
Harga / Arus Kas Bebas 1,02
EV / EBIT 6,40
EV / EBITDA 5,77
PEG -0,99
PEG Proyeksi 1,56
PEG 3 Tahun -0,36
PER Median IHSG 7,83
KINERJA HARGA
1 Hari -2,22%
1 Minggu -1,68%
1 Bulan +5,07%
3 Bulan -5,12%
6 Bulan -16,19%
1 Tahun -12,00%
Sejak Awal Tahun -19,45%
RENTANG 52 MINGGU
Tertinggi Rp4.630
Terendah Rp3.010
Dari Tertinggi -23,97%
Dari Terendah +16,94%
PERDAGANGAN TERAKHIR
Penutupan Rp3.520
Pembukaan Rp3.540
Tertinggi Rp3.570
Terendah Rp3.490
Perubahan -2,22%
Volume 38,33 jt
Nilai Rp134,85 M
Frekuensi 11.058
VWAP Rp3.518
PROFITABILITAS
Margin Laba Bersih +25.04%
Margin Laba Kotor +58.03%
Margin Laba Operasi +36.34%
PER SAHAM
Laba / Saham (TTM) Rp545
Laba / Saham (Setahun) Rp607
Pendapatan / Saham Rp1.922
Nilai Buku / Saham Rp4.327
Kas / Saham Rp311
Arus Kas Bebas / Saham Rp3.420
PERTUMBUHAN
Pendapatan (YoY) +4,17%
Laba Bersih (YoY) -5,56%
Laba Kotor (YoY) +12,12%
LABA RUGI
Pendapatan (TTM) Rp88,47 T
Laba Kotor (TTM) Rp41,52 T
EBITDA (TTM) Rp27,49 T
Laba Bersih (TTM) Rp20,32 T
Posisi Siklus Laba 1,00
Tahun Rugi 0
NERACA
Total Aset Rp1.426,76 T
Total Liabilitas Rp1.260,85 T
Total Ekuitas Rp165,91 T
Ekuitas Biasa Rp161,38 T
Kas Rp11,6 T
ARUS KAS
Arus Kas Operasi Rp131,01 T
Arus Kas Investasi Rp-28,84 T
Arus Kas Pendanaan Rp-30,24 T
Belanja Modal Rp-3,46 T
Arus Kas Bebas (TTM) Rp127,55 T
Arus Kas Bebas (Kuartal) Rp39,95 T
CFO / Net Income –
Laba Berbasis Kas 3,00
SOLVABILITAS
Liabilitas / Ekuitas 7,60
Leverage Keuangan 8,60
Utang Bersih / EBITDA –
EFEKTIVITAS MANAJEMEN
Return on Equity +11.99%
Return on Assets +1.58%
Return on Capital Employed +1.77%
Return on Invested Capital +9.66%
Perputaran Aset 0,07
LIKUIDITAS
Rata-rata Nilai Transaksi (20H) Rp170,82 M
Perputaran Saham (20H) +6.96%
Selisih Bid-Ask +0.28%
RISIKO & VOLATILITAS
Volatilitas (1 Thn) +35.44%
Penurunan Maksimum (1 Thn) -34,99%
Rasio Sharpe (1 Thn) -0,18
ARUS DANA ASING
Bersih (1 Hari) Rp-571,74 jt
Bersih (20 Hari) Rp-201,84 M
Partisipasi (1 Hari) +46.17%
PERINGKAT PASAR
Kekuatan Relatif 48
Peringkat Kapitalisasi 17
Peringkat PER 97
Peringkat Harga/Penjualan 474
Peringkat PBV 327
Peringkat Imbal Hasil Laba 97
Peringkat Dekat Puncak 52M 254
DIVIDEN
Dividen / Saham (TTM) Rp349
Rasio Pembayaran +64.13%
Pertumbuhan DPS (YoY) -28,59%
CAGR DPS +7,99%
Tahun Membayar 6
Streak Kenaikan 0
RIWAYAT KINERJA KEUANGAN HISTORIS
PENDAPATAN
| TAHUN | Q1 | Q2 | Q3 | Q4 | Setahun |
|---|---|---|---|---|---|
| 2026 | 19 T | – | – | – | 75,99 T |
| 2025 | 16,71 T | 16,9 T | 17,55 T | 18,23 T | 69,39 T |
| 2024 | 17,45 T | 17,72 T | 18,79 T | 12,62 T | 66,58 T |
| 2023 | 16,52 T | 16,94 T | 17,87 T | 17 T | 68,33 T |
| 2022 | 13,82 T | 14,72 T | 15,39 T | 16,95 T | 60,88 T |
| 2021 | 13,54 T | 14,29 T | 13,6 T | 14,49 T | 55,91 T |
| 2020 | 16,55 T | 13,9 T | 15,05 T | 16,01 T | 61,5 T |
LABA BERSIH
| TAHUN | Q1 | Q2 | Q3 | Q4 | Setahun |
|---|---|---|---|---|---|
| 2026 | 5,66 T | – | – | – | 22,64 T |
| 2025 | 5,38 T | 4,71 T | 5,02 T | 4,93 T | 20,04 T |
| 2024 | 5,33 T | 5,37 T | 5,62 T | 5,16 T | 21,46 T |
| 2023 | 5,22 T | 5,08 T | 5,45 T | 5,16 T | 20,91 T |
| 2022 | 3,96 T | 4,84 T | 4,89 T | 4,62 T | 18,31 T |
| 2021 | 2,39 T | 2,64 T | 2,72 T | 3,15 T | 10,9 T |
| 2020 | 4,25 T | 204 M | -137 M | -1,04 T | 3,28 T |
LABA PER SAHAM (EPS)
| TAHUN | Q1 | Q2 | Q3 | Q4 | Setahun |
|---|---|---|---|---|---|
| 2026 | 151,77 | – | – | – | 607,1 |
| 2025 | 144,26 | 126,38 | 134,62 | 132,06 | 537,32 |
| 2024 | 142,81 | 143,85 | 150,59 | 138,22 | 575,47 |
| 2023 | 139,97 | 136,24 | 146,16 | 138,25 | 560,62 |
| 2022 | 106,24 | 129,79 | 131,08 | 123,87 | 490,98 |
| 2021 | 63,94 | 70,83 | 72,92 | 84,52 | 292,21 |
| 2020 | 114,02 | 5,46 | -3,67 | -27,86 | 87,95 |