BBCA
PT Bank Central Asia Tbk.
Rp 6.275
+0.00% (1D)
ANGKASAHAM FAIR VALUE (ASFV)
OVERVALUED (-23.6%)40
Mahal
Harga Saat Ini Rp 6.275
Aggressive Rp 6.796 (+8.3%)
Neutral Rp 4.792 (-23.6%)
Conservative Rp 3.620 (-42.3%)
ANGKASAHAM SCORING MODEL (ASSM)
QUALITY ENGINE ASSM Score 7.99
ASSM Rank #20 / 623
Anomaly Detection Normal / Clean
Market Cap Rank #1 / 963
IDX:BBCA TECHNICAL CHART
ESTIMASI HARGA WAJAR (LEGACY)
Multiple PER (Median Pasar)Rp3.689
Graham NumberRp4.720
Nilai Aset Bersih (NAVPS)Rp2.216
Justified PBVRp5.393
Diskonto Dividen (DDM)Rp2.800
Peter Lynch Fair ValueRp6.472
Formula GrahamRp10.653
Diskonto Arus Kas BebasRp5.976
Earnings Power ValueRp3.926
PENILAIAN STRATEGI
Piotroski F-Score5/9
Altman Z-Score0,97
Graham Defensive5/6
Buffett Quality7/7
Peter Lynch (GARP)2/5
Peter Lynch KategoriStalwart
CANSLIM (CANSLM)0/6
Dividend Growth4/4
Magic Formula-
STRUKTUR KEPEMILIKAN SAHAM
+54.9% Pengendali
- PT Dwimuria Investama Andalan+55.5%
- Masyarakat Non Warkat+42.6%
- Masyarakat Warkat+2.5%
- Saham Treasury+0.4%
- Jahja Setiaatmadja+0.0%
HARGA & VALUASI
Harga Rp6.275
Kapitalisasi Pasar Rp765,82 T
Enterprise Value Rp774,7 T
PER (TTM) 13,19
PER Proyeksi 12,59
PBV 2,95
Imbal Hasil Dividen +5.35%
VALUASI LANJUTAN
Harga / Penjualan 7,23
Harga / Arus Kas 8,49
Harga / Arus Kas Bebas 8,66
EV / EBIT 10,78
EV / EBITDA 10,39
PEG 2,79
PEG Proyeksi 6,88
PEG 3 Tahun 1,13
PER Median IHSG 7,83
KINERJA HARGA
1 Hari 0,00%
1 Minggu -3,09%
1 Bulan +4,15%
3 Bulan -2,33%
6 Bulan -23,01%
1 Tahun -27,25%
Sejak Awal Tahun -22,29%
RENTANG 52 MINGGU
Tertinggi Rp8.925
Terendah Rp4.850
Dari Tertinggi -29,69%
Dari Terendah +29,38%
PERDAGANGAN TERAKHIR
Penutupan Rp6.275
Pembukaan Rp6.200
Tertinggi Rp6.300
Terendah Rp6.125
Perubahan 0,00%
Volume 191,43 jt
Nilai Rp1,19 T
Frekuensi 34.270
VWAP Rp6.204
PROFITABILITAS
Margin Laba Bersih +56.10%
Margin Laba Kotor +88.25%
Margin Laba Operasi +60.96%
PER SAHAM
Laba / Saham (TTM) Rp471
Laba / Saham (Setahun) Rp476
Pendapatan / Saham Rp967
Nilai Buku / Saham Rp2.102
Kas / Saham Rp194
Arus Kas Bebas / Saham Rp717
PERTUMBUHAN
Pendapatan (YoY) +6,71%
Laba Bersih (YoY) +3,52%
Laba Kotor (YoY) +1,52%
LABA RUGI
Pendapatan (TTM) Rp105,93 T
Laba Kotor (TTM) Rp105,6 T
EBITDA (TTM) Rp74,57 T
Laba Bersih (TTM) Rp58,08 T
Posisi Siklus Laba 1,06
Tahun Rugi 0
NERACA
Total Aset Rp1.640,83 T
Total Liabilitas Rp1.370,36 T
Total Ekuitas Rp259,36 T
Ekuitas Biasa Rp259,13 T
Kas Rp23,96 T
ARUS KAS
Arus Kas Operasi Rp90,25 T
Arus Kas Investasi Rp-46,38 T
Arus Kas Pendanaan Rp-42,78 T
Belanja Modal Rp-1,84 T
Arus Kas Bebas (TTM) Rp88,4 T
Arus Kas Bebas (Kuartal) Rp47,68 T
CFO / Net Income –
Laba Berbasis Kas 1,55
SOLVABILITAS
Liabilitas / Ekuitas 5,28
Leverage Keuangan 6,33
Utang Bersih / EBITDA –
EFEKTIVITAS MANAJEMEN
Return on Equity +22.96%
Return on Assets +3.66%
Return on Capital Employed +4.45%
Return on Invested Capital +21.46%
Perputaran Aset 0,07
LIKUIDITAS
Rata-rata Nilai Transaksi (20H) Rp1,16 T
Perputaran Saham (20H) +9.76%
Selisih Bid-Ask +0.40%
RISIKO & VOLATILITAS
Volatilitas (1 Thn) +34.17%
Penurunan Maksimum (1 Thn) -45,66%
Rasio Sharpe (1 Thn) -0,76
ARUS DANA ASING
Bersih (1 Hari) Rp123,91 M
Bersih (20 Hari) Rp-259,04 M
Partisipasi (1 Hari) +64.16%
PERINGKAT PASAR
Kekuatan Relatif 45
Peringkat Kapitalisasi 1
Peringkat PER 298
Peringkat Harga/Penjualan 719
Peringkat PBV 719
Peringkat Imbal Hasil Laba 298
Peringkat Dekat Puncak 52M 331
DIVIDEN
Dividen / Saham (TTM) Rp336
Rasio Pembayaran +71.32%
Pertumbuhan DPS (YoY) +9,91%
CAGR DPS -11,22%
Tahun Membayar 7
Streak Kenaikan 3
RIWAYAT KINERJA KEUANGAN HISTORIS
PENDAPATAN
| TAHUN | Q1 | Q2 | Q3 | Q4 | Setahun |
|---|---|---|---|---|---|
| 2026 | 29,65 T | – | – | – | 118,61 T |
| 2025 | 29,03 T | 31,53 T | 30,88 T | 27,14 T | 118,57 T |
| 2024 | 28,04 T | 28,25 T | 29,82 T | 26,67 T | 112,78 T |
| 2023 | 25,67 T | 26,46 T | 27,09 T | 24,84 T | 104,05 T |
| 2022 | 21,05 T | 21,31 T | 22,88 T | 23,58 T | 88,83 T |
| 2021 | 20,56 T | 20,67 T | 20,57 T | 18,51 T | 80,31 T |
| 2020 | 21,77 T | 20,15 T | 20,28 T | 16,36 T | 78,56 T |
LABA BERSIH
| TAHUN | Q1 | Q2 | Q3 | Q4 | Setahun |
|---|---|---|---|---|---|
| 2026 | 14,68 T | – | – | – | 58,74 T |
| 2025 | 14,15 T | 14,87 T | 14,38 T | 14,14 T | 57,54 T |
| 2024 | 12,88 T | 14 T | 14,2 T | 13,76 T | 54,84 T |
| 2023 | 11,53 T | 12,66 T | 12,23 T | 12,22 T | 48,64 T |
| 2022 | 8,06 T | 9,99 T | 10,91 T | 11,78 T | 40,74 T |
| 2021 | 7,04 T | 7,42 T | 8,74 T | 8,22 T | 31,42 T |
| 2020 | 6,58 T | 5,66 T | 7,8 T | 7,1 T | 27,13 T |
LABA PER SAHAM (EPS)
| TAHUN | Q1 | Q2 | Q3 | Q4 | Setahun |
|---|---|---|---|---|---|
| 2026 | 119,12 | – | – | – | 476,47 |
| 2025 | 114,75 | 120,63 | 116,66 | 114,7 | 466,74 |
| 2024 | 104,48 | 113,54 | 115,17 | 111,64 | 444,83 |
| 2023 | 93,53 | 102,7 | 99,21 | 99,12 | 394,56 |
| 2022 | 65,42 | 81 | 88,46 | 95,57 | 330,45 |
| 2021 | 57,11 | 60,16 | 70,92 | 66,71 | 254,9 |
| 2020 | 53,39 | 45,9 | 63,23 | 57,56 | 220,09 |