BBCA
PT Bank Central Asia Tbk.
Rp 6.250
-1.19% (1D)
ANGKASAHAM FAIR VALUE (ASFV)
OVERVALUED (-22.2%)41
Mahal
Harga Saat Ini Rp 6.250
Aggressive Rp 6.995 (+11.9%)
Neutral Rp 4.864 (-22.2%)
Conservative Rp 3.634 (-41.9%)
ANGKASAHAM SCORING MODEL (ASSM)
QUALITY ENGINE ASSM Score 8.03
ASSM Rank #14 / 618
Anomaly Detection Normal / Clean
Market Cap Rank #1 / 963
IDX:BBCA TECHNICAL CHART
ESTIMASI HARGA WAJAR (LEGACY)
Multiple PER (Median Pasar)Rp3.622
Graham NumberRp4.821
Nilai Aset Bersih (NAVPS)Rp2.216
Justified PBVRp5.629
Diskonto Dividen (DDM)Rp2.800
Peter Lynch Fair ValueRp6.520
Formula GrahamRp10.713
Diskonto Arus Kas BebasRp4.489
Earnings Power ValueRp3.925
PENILAIAN STRATEGI
Piotroski F-Score5/9
Altman Z-Score1,00
Graham Defensive5/6
Buffett Quality7/7
Peter Lynch (GARP)2/5
Peter Lynch KategoriStalwart
CANSLIM (CANSLM)0/6
Dividend Growth4/4
Magic Formula-
STRUKTUR KEPEMILIKAN SAHAM
+54.9% Pengendali
- PT Dwimuria Investama Andalan+55.5%
- Masyarakat Non Warkat+42.6%
- Masyarakat Warkat+2.5%
- Saham Treasury+0.4%
- Jahja Setiaatmadja+0.0%
HARGA & VALUASI
Harga Rp6.250
Kapitalisasi Pasar Rp762,76 T
Enterprise Value Rp748,08 T
PER (TTM) 13,13
PER Proyeksi 12,07
PBV 2,94
Imbal Hasil Dividen +5.38%
VALUASI LANJUTAN
Harga / Penjualan 7,20
Harga / Arus Kas 11,08
Harga / Arus Kas Bebas 11,49
EV / EBIT 9,24
EV / EBITDA 10,03
PEG 2,68
PEG Proyeksi 6,75
PEG 3 Tahun 1,08
PER Median IHSG 7,69
KINERJA HARGA
1 Hari -1,19%
1 Minggu -4,60%
1 Bulan +5,06%
3 Bulan -4,23%
6 Bulan -23,38%
1 Tahun -26,76%
Sejak Awal Tahun -22,91%
RENTANG 52 MINGGU
Tertinggi Rp8.925
Terendah Rp4.850
Dari Tertinggi -30,25%
Dari Terendah +28,35%
PERDAGANGAN TERAKHIR
Penutupan Rp6.225
Pembukaan Rp6.250
Tertinggi Rp6.300
Terendah Rp6.200
Perubahan -1,19%
Volume 122,92 jt
Nilai Rp768,61 M
Frekuensi 17.041
VWAP Rp6.253
PROFITABILITAS
Margin Laba Bersih +56.10%
Margin Laba Kotor +88.40%
Margin Laba Operasi +56.55%
PER SAHAM
Laba / Saham (TTM) Rp471
Laba / Saham (Setahun) Rp479
Pendapatan / Saham Rp975
Nilai Buku / Saham Rp2.194
Kas / Saham Rp171
Arus Kas Bebas / Saham Rp539
PERTUMBUHAN
Pendapatan (YoY) +6,71%
Laba Bersih (YoY) +3,52%
Laba Kotor (YoY) +2,42%
LABA RUGI
Pendapatan (TTM) Rp105,93 T
Laba Kotor (TTM) Rp106,28 T
EBITDA (TTM) Rp74,57 T
Laba Bersih (TTM) Rp58,08 T
Posisi Siklus Laba 1,06
Tahun Rugi 0
NERACA
Total Aset Rp1.640,83 T
Total Liabilitas Rp1.370,36 T
Total Ekuitas Rp259,36 T
Ekuitas Biasa Rp270,44 T
Kas Rp21,07 T
ARUS KAS
Arus Kas Operasi Rp68,85 T
Arus Kas Investasi Rp-81,09 T
Arus Kas Pendanaan Rp1,89 T
Belanja Modal Rp-2,44 T
Arus Kas Bebas (TTM) Rp66,41 T
Arus Kas Bebas (Kuartal) Rp-16,35 T
CFO / Net Income –
Laba Berbasis Kas 1,19
SOLVABILITAS
Liabilitas / Ekuitas 5,28
Leverage Keuangan 6,33
Utang Bersih / EBITDA –
EFEKTIVITAS MANAJEMEN
Return on Equity +22.96%
Return on Assets +3.66%
Return on Capital Employed +4.36%
Return on Invested Capital +21.85%
Perputaran Aset 0,07
LIKUIDITAS
Rata-rata Nilai Transaksi (20H) Rp1,06 T
Perputaran Saham (20H) +8.88%
Selisih Bid-Ask +0.40%
RISIKO & VOLATILITAS
Volatilitas (1 Thn) +34.16%
Penurunan Maksimum (1 Thn) -45,66%
Rasio Sharpe (1 Thn) -0,74
ARUS DANA ASING
Bersih (1 Hari) Rp18,75 M
Bersih (20 Hari) Rp1,05 T
Partisipasi (1 Hari) +73.28%
PERINGKAT PASAR
Kekuatan Relatif 39
Peringkat Kapitalisasi 1
Peringkat PER 300
Peringkat Harga/Penjualan 717
Peringkat PBV 719
Peringkat Imbal Hasil Laba 300
Peringkat Dekat Puncak 52M 338
DIVIDEN
Dividen / Saham (TTM) Rp336
Rasio Pembayaran +71.35%
Pertumbuhan DPS (YoY) +9,91%
CAGR DPS -11,22%
Tahun Membayar 7
Streak Kenaikan 3
RIWAYAT KINERJA KEUANGAN HISTORIS
PENDAPATAN
| TAHUN | Q1 | Q2 | Q3 | Q4 | Setahun |
|---|---|---|---|---|---|
| 2026 | 29,65 T | 32,49 T | – | – | 124,29 T |
| 2025 | 29,03 T | 31,53 T | 30,88 T | 27,14 T | 118,57 T |
| 2024 | 28,04 T | 28,25 T | 29,82 T | 26,67 T | 112,78 T |
| 2023 | 25,67 T | 26,46 T | 27,09 T | 24,84 T | 104,05 T |
| 2022 | 21,05 T | 21,31 T | 22,88 T | 23,58 T | 88,83 T |
| 2021 | 20,56 T | 20,67 T | 20,57 T | 18,51 T | 80,31 T |
| 2020 | 21,77 T | 20,15 T | 20,28 T | 16,36 T | 78,56 T |
LABA BERSIH
| TAHUN | Q1 | Q2 | Q3 | Q4 | Setahun |
|---|---|---|---|---|---|
| 2026 | 14,68 T | 14,85 T | – | – | 59,07 T |
| 2025 | 14,15 T | 14,87 T | 14,38 T | 14,14 T | 57,54 T |
| 2024 | 12,88 T | 14 T | 14,2 T | 13,76 T | 54,84 T |
| 2023 | 11,53 T | 12,66 T | 12,23 T | 12,22 T | 48,64 T |
| 2022 | 8,06 T | 9,99 T | 10,91 T | 11,78 T | 40,74 T |
| 2021 | 7,04 T | 7,42 T | 8,74 T | 8,22 T | 31,42 T |
| 2020 | 6,58 T | 5,66 T | 7,8 T | 7,1 T | 27,13 T |
LABA PER SAHAM (EPS)
| TAHUN | Q1 | Q2 | Q3 | Q4 | Setahun |
|---|---|---|---|---|---|
| 2026 | 119,12 | 120,46 | – | – | 479,16 |
| 2025 | 114,75 | 120,63 | 116,66 | 114,7 | 466,74 |
| 2024 | 104,48 | 113,54 | 115,17 | 111,64 | 444,83 |
| 2023 | 93,53 | 102,7 | 99,21 | 99,12 | 394,56 |
| 2022 | 65,42 | 81 | 88,46 | 95,57 | 330,45 |
| 2021 | 57,11 | 60,16 | 70,92 | 66,71 | 254,9 |
| 2020 | 53,39 | 45,9 | 63,23 | 57,56 | 220,09 |